TRÁCH NHIỆM CỦA CỤC CÔNG NGHỆ TIN HỌC TRONG VIỆC KIỂM TRA BÁO CÁO CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG

TRÁCH NHIỆM CỦA CỤC CÔNG NGHỆ TIN HỌC TRONG VIỆC KIỂM TRA BÁO CÁO CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG

CÂU HỎI: 

Kính chào Công ty Luật TNHH TLK, tôi xin hỏi trách nhiệm của cục công nghệ tin học trong việc kiểm tra báo cáo của các tổ chức tín dụng? Cụ thể, tại Khoản 1 Điều 17, Cục Công nghệ tin học có trách nhiệm “… kiểm tra tên, cấu trúc file, các tiêu chí kiểm tra kỹ thuật, thiếu mẫu biểu báo cáo…”. Tuy nhiên, tại Điều 12, Cục Công nghệ tin học ngoài việc kiểm tra tên, cấu trúc file còn kiểm tra tính đầy đủ trong báo cáo của chi nhánh tổ chức tín dụng trong hệ thống? Mong được Quý Công ty giải đáp. Tôi xin cảm ơn!

BÀI VIẾT LIÊN QUAN:

1. Quy định về việc nộp hồ sơ, tài liệu cho Ngân hàng Nhà nước

2. Quy định về việc gửi báo cáo của tổ chức tín dụng đối với Ngân hàng Nhà nước

3. Quy định về việc nộp báo cáo của các tổ chức tín dụng với cơ quan Nhà nước

Cảm ơn Quý Khách hàng đã tin tưởng và gửi câu hỏi đến Công ty Luật TNHH TLK, trên cơ sở quy định pháp luật và thực tiễn giải quyết, chúng tôi xin gửi tới Quý Khách hàng nội dung tư vấn như sau:

CƠ SỞ PHÁP LÝ:

1. Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số: 46/2010/QH12 được Quốc hội thông qua ngày 16 tháng 6 năm 2010;

2. Luật Các tổ chức tín dụng số: 47/2010/QH12 được Quốc hội thông qua ngày 16 tháng 6 năm 2010;

3. Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng số: 17/2017/QH14 được Quốc hội thông qua ngày 20 tháng 11 năm 2017;

4. Luật Thống kê số: 89/2015/QH13 được Quốc hội thông qua ngày 23 tháng 11 năm 2015;

5. Nghị định số: 16/2017/NĐ-CP được Chính phủ ban hành ngày 17 tháng 02 năm 2017 quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

6. Thông tư số: 35/2015/TT-NHNN được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 31 tháng 12 năm 2015 quy định chế độ báo cáo thống kê áp dụng đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

7. Các văn bản pháp luật hướng dẫn khác có liên quan.

NỘI DUNG TƯ VẤN:

Tại Phụ lục 01 kèm theo Công văn 1112/NHNN-CNTH ngày 29/2/2016 của Cục Công nghệ tin học về việc hướng dẫn triển khai Thông tư 35/2015/TT-NHNN và các yêu cầu báo cáo khác của NHNN trên hệ thống CNTT, một trong 3 tiêu chí được kiểm tra tự động do hệ thống phần mềm thực hiện là tiêu chí kiểm tra tính đầy đủ của báo cáo. Theo đó, tính đầy đủ của báo cáo được hiểu là:

(i) Gửi đủ các loại báo cáo phải thực hiện trong kỳ và trong thời hạn báo cáo;

(ii) Gửi đủ báo cáo của toàn hệ thống, tất cả các chi nhánh đối với báo cáo quy định Đơn vị báo cáo phải gửi đồng thời báo cáo toàn hệ thống và từng chi nhánh.

Do đó, Cục Công nghệ tin học có trách nhiệm kiểm tra tính đầy đủ của báo cáo, trường hợp phát hiện tổ chức tín dụng gửi thiếu báo cáo (thiếu báo cáo phải thực hiện trong kỳ hoặc thiếu báo cáo toàn hàng hoặc thiếu báo cáo chi nhánh đối với trường hợp quy định phải gửi đồng thời báo cáo toàn hàng và báo cáo chi nhánh tổ chức tín dụng), Cục Công nghệ tin học phải phản hồi qua hệ thống cho đơn vị báo cáo để gửi báo cáo đầy đủ cho Ngân hàng Nhà nước.

Kính thưa Quý Khách hàng, với tư cách là đơn vị cung cấp dịch vụ, chúng tôi luôn thấu hiểu và sẵn sàng đồng hành giải quyết những nhu cầu cũng như những khó khăn mà Quý Khách hàng đang gặp phải. Bởi vậy, trong suốt quá trình hoạt động của mình, chúng tôi xác định giá dịch vụ cạnh tranh, chất lượng công việc và sự hài lòng của Khách hàng luôn là mục tiêu quan trọng nhất. Điều đó không chỉ được thể hiện cụ thể thông qua quy trình xử lý chuyên nghiệp, chất lượng công việc mà còn thể hiện ở những cam kết và ưu đãi mà chúng tôi dành tặng Quý Khách hàng.

CÔNG VIỆC LUẬT TLK THỰC HIỆN:

1. Tư vấn cho Quý Khách hàng tất cả các vấn đề pháp lý liên quan tới đời sống xã hội, cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp và nhà đầu tư.

2. Cung cấp tới Quý Khách hàng, đại diện thực hiện tất cả các dịch vụ pháp lý liên quan tới đời sống xã hội, cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp và nhà đầu tư.

CHÍNH SÁCH ƯU ĐÃI:

1. Hỗ trợ cho Quý Khách hàng trong việc kết nối - xúc tiến thương mại trong quá trình hoạt động.

2. Chiết khấu 12% phí dịch vụ khi Quý Khách hàng sử dụng từ lần thứ 2.

3. Chăm sóc tư vấn pháp lý miễn phí về pháp luật doanh nghiệp trong một năm (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).

4. Chăm sóc, tư vấn pháp lý miễn phí về pháp luật thuế - kế toán cho doanh nghiệp trong vòng một năm (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).

5. Cung cấp hệ thống quản trị nội bộ doanh nghiệp (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).