I. CĂN CỨ PHÁP LÝ ÁP DỤNG

1. Bộ luật Hình sự số 100/2015/QH13, được Quốc hội thông qua ngày 27/11/2015, được sửa đổi, bổ sung, trong đó có Luật số 86/2025/QH15, được Quốc hội thông qua ngày 25/6/2025.

2. Bộ luật Tố tụng hình sự số 101/2015/QH13, được Quốc hội thông qua ngày 27/11/2015, được sửa đổi, bổ sung, trong đó có Luật số 99/2025/QH15, được Quốc hội thông qua ngày 27/6/2025.

3. Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ, ban hành ngày 15/5/2024, về thanh toán không dùng tiền mặt.

4. Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, ban hành ngày 28/6/2024, được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 25/2025/TT-NHNN ngày 31/8/2025.

II. NHẬN ĐỊNH PHÁP LÝ VÀ CHIẾN LƯỢC KIỂM SOÁT RỦI RO KHI BỊ LỪA CHUYỂN TIỀN QUA MẠNG

1. Phân biệt hành vi lừa đảo với tranh chấp giao dịch

Không phải mọi trường hợp chuyển tiền nhưng không nhận được hàng hóa hoặc lợi nhuận đều cấu thành tội phạm. Cần xác định thủ đoạn gian dối, thời điểm xuất hiện ý định chiếm đoạt và nguyên nhân người chuyển tiền giao tài sản. Việc nhận diện đúng bản chất giúp lựa chọn phương án tố giác, cung cấp chứng cứ hoặc yêu cầu giải quyết tranh chấp phù hợp.

2. Kiểm soát nguy cơ mất tiền và thất lạc chứng cứ

Trong những giờ đầu, tiền có thể tiếp tục chuyển qua tài khoản trung gian, còn dữ liệu liên lạc có nguy cơ bị xóa. Người bị hại cần đồng thời liên hệ ngân hàng, bảo toàn tài liệu và trình báo, thay vì chỉ chờ phản hồi từ đối tượng nhận tiền.

III. BỊ LỪA CHUYỂN TIỀN QUA MẠNG CẦN LÀM GÌ NGAY?

1. Ngừng giao dịch và thông báo ngân hàng

Ngừng chuyển tiền, kể cả khoản được yêu cầu nộp thêm để xác minh hoặc hoàn trả. Liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức, cung cấp thông tin giao dịch và yêu cầu hướng dẫn tra soát, xử lý dấu hiệu gian lận.

2. Bảo toàn tài khoản, thiết bị và chứng cứ

Đổi mật khẩu nếu thông tin đăng nhập bị lộ, kiểm tra thiết bị và lưu giữ tin nhắn, chứng từ, đường dẫn cùng lịch sử giao dịch. Không xóa hội thoại hoặc tự truy cập trái phép tài khoản của đối tượng.

3. Trình báo kịp thời

Chuẩn bị bản tường trình, chứng từ và thông tin liên quan để tố giác tới cơ quan có thẩm quyền. Không cần chờ ngân hàng kết thúc tra soát mới thực hiện tố giác.

Ảnh 1: Công ty Luật TLK hướng dẫn xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng, liên hệ ngân hàng và tố giác tội phạm - Hotline: 097.211.8764

👉 Xem thêm: Dịch vụ luật sư trọn gói vụ lừa đảo qua mạng tại TP. Hồ Chí Minh (MỚI NHẤT)

IV. CÁCH LIÊN HỆ NGÂN HÀNG ĐỂ TRA SOÁT GIAO DỊCH LỪA ĐẢO

1. Cung cấp thông tin giao dịch đầy đủ

Người chuyển tiền cần chuẩn bị số tài khoản, ngân hàng thụ hưởng, thời điểm, số tiền, mã tham chiếu và chứng từ giao dịch. Yêu cầu ngân hàng xác nhận việc tiếp nhận phản ánh để thuận tiện theo dõi.

2. Hiểu đúng giới hạn tra soát và phong tỏa

Tra soát không đồng nghĩa giao dịch chắc chắn được hoàn trả. Việc tạm dừng hoặc phong tỏa tài khoản phải có căn cứ và được thực hiện đúng thẩm quyền, thủ tục. Khách hàng nên phối hợp cung cấp thông tin và đồng thời thực hiện tố giác.

👉 Xem thêm: Bị lừa đảo qua mạng tại tỉnh Hưng Yên: Tố giác, lấy lại tiền (MỚI NHẤT)

V. HỒ SƠ TỐ GIÁC LỪA ĐẢO QUA MẠNG CẦN CHUẨN BỊ NHỮNG GÌ?

1. Đơn tố giác và diễn biến sự việc

Đơn cần trình bày cách đối tượng tiếp cận, nội dung gian dối, lý do chuyển tiền, thời điểm phát hiện bất thường và yêu cầu xác minh. Chỉ ghi những thông tin có căn cứ, phân biệt dữ kiện đã kiểm chứng với nghi vấn.

2. Chứng từ ngân hàng và dữ liệu điện tử

Tập hợp sao kê, biên lai, nội dung hội thoại, tài khoản mạng xã hội và tài liệu ngân hàng đã phản hồi. Giữ bản gốc, lập danh mục chứng cứ theo thời gian để cơ quan có thẩm quyền thuận tiện đối chiếu.

👉 Hãy liên hệ luật sư Công ty Luật TLK để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời, Hotline: 097.211.8764.

VI. TỐ GIÁC LỪA ĐẢO QUA MẠNG Ở ĐÂU VÀ ĐƯỢC GIẢI QUYẾT NHƯ THẾ NÀO?

1. Lựa chọn cơ quan tiếp nhận và yêu cầu ghi nhận tố giác

Người bị lừa chuyển tiền có thể gửi tố giác đến cơ quan điều tra có thẩm quyền hoặc cơ quan, đơn vị được pháp luật giao trách nhiệm tiếp nhận tố giác. Nếu chưa xác định được nơi đối tượng cư trú, người bị hại vẫn nên trình báo kịp thời tại cơ quan có trách nhiệm tiếp nhận; việc chuyển đến đơn vị có thẩm quyền giải quyết được thực hiện theo quy định. Khi nộp hồ sơ, cần yêu cầu ghi nhận việc tiếp nhận, giữ thông tin liên hệ của đơn vị xử lý và lưu bản tài liệu đã giao nộp.

2. Theo dõi việc xác minh và thực hiện quyền của người tố giác

Sau tiếp nhận, cơ quan có thẩm quyền kiểm tra, xác minh nguồn tin và quyết định theo trình tự tố tụng. Người tố giác nên lưu mã tiếp nhận, bổ sung dữ liệu mới phát sinh và đề nghị được thông báo kết quả theo quy định.

Nếu nhận được yêu cầu làm việc, người bị hại cần trình bày nhất quán diễn biến, đối chiếu số tiền đã chuyển với chứng từ, đọc kỹ biên bản trước khi ký.

👉 Xem thêm: Luật sư bào chữa, bảo vệ bị hại vụ lừa đảo qua mạng tại tỉnh Hưng Yên (MỚI NHẤT)

VII. PHÂN TÍCH TÀI KHOẢN NHẬN TIỀN VÀ DẤU VẾT CHUYỂN TIỀN

1. Lập chuỗi giao dịch để xác định đầu mối cần xác minh

Sao kê thể hiện tiền được chuyển tới tài khoản nào và vào thời điểm nào, nhưng không tự chứng minh người đứng tên tài khoản trực tiếp chiếm đoạt tài sản. Tài khoản có thể do người khác kiểm soát hoặc bị lợi dụng làm trung gian. Vì vậy, người bị hại cần lập bảng đối chiếu từng giao dịch gồm ngày giờ, số tiền, mã tham chiếu, ngân hàng thụ hưởng và nội dung trao đổi dẫn đến việc chuyển tiền. Việc liên kết giao dịch với tin nhắn, số điện thoại, đường dẫn và lời hứa của đối tượng giúp nhận diện quan hệ giữa thủ đoạn gian dối và việc giao tài sản.

2. Trường hợp tiền được chuyển tiếp hoặc đổi thành tài sản khác

Sau giao dịch đầu tiên, tiền có thể được chuyển qua nhiều tài khoản, rút thành tiền mặt hoặc chuyển sang hình thức tài sản khác. Cách xử lý phù hợp là cung cấp dấu vết ban đầu, đề nghị cơ quan có thẩm quyền xác minh và bổ sung ngay thông tin mới từ ngân hàng hoặc nền tảng giao dịch.

👉 Xem thêm: Phí luật sư trọn gói vụ án lừa đảo qua mạng tại TP. Bắc Ninh (MỚI NHẤT)

VIII. BỊ LỪA CHUYỂN TIỀN QUA MẠNG CÓ THỂ THU HỒI TIỀN KHÔNG?

1. Những điều kiện thực tế quyết định khả năng thu hồi

Khả năng lấy lại tiền phụ thuộc việc xác định được tài sản, tình trạng tiền còn hay đã dịch chuyển, kết quả thu giữ hoặc xử lý tài sản và căn cứ hoàn trả theo quy định. Ngân hàng tiếp nhận yêu cầu tra soát không có nghĩa có thể tự ý thu hồi khoản đã ghi có cho người nhận. Người bị hại cần tách ba vấn đề: chứng minh có hành vi chiếm đoạt, xác định người có nghĩa vụ hoàn trả hoặc bồi thường, và tìm được tài sản để thực hiện nghĩa vụ đó.

2. Yêu cầu hoàn trả, bồi thường và theo dõi việc xử lý tài sản

Trong quá trình tố tụng, người bị hại có quyền đưa ra yêu cầu và tài liệu chứng minh thiệt hại theo quy định. Cần nêu rõ tiền đã chuyển, khoản đã nhận lại, những thiệt hại khác có căn cứ và thông tin tài sản nghi liên quan. Luật sư hỗ trợ xác định yêu cầu đúng căn cứ và theo dõi kết quả, không cam kết thu hồi đủ tiền. Luật sư cũng cần giúp khách hàng phân biệt số tiền thực tế bị chiếm đoạt với khoản lợi nhuận được đối tượng hứa hẹn, bởi giá trị yêu cầu phải dựa vào chứng cứ và quy định pháp luật. Nếu phát hiện tài sản mới, người bị hại nên bổ sung thông tin kịp thời cho cơ quan giải quyết.

IX. PHONG TỎA TÀI KHOẢN NHẬN TIỀN LỪA ĐẢO VÀ BẢO TOÀN TÀI SẢN

1. Phân biệt đề nghị hỗ trợ ngân hàng với phong tỏa tố tụng

Người bị hại cần thông báo giao dịch nghi lừa đảo cho ngân hàng càng sớm càng tốt để được hướng dẫn biện pháp hỗ trợ theo quy định và quy trình áp dụng. Tuy nhiên, yêu cầu tra soát, cảnh báo giao dịch và quyết định phong tỏa tài khoản trong tố tụng hình sự là các cơ chế khác nhau.

2. Chuẩn bị kiến nghị bảo toàn tài sản có cơ sở

Khi cung cấp thông tin tài khoản nhận tiền, nên gửi kèm chứng từ, thời điểm chuyển, thông tin liên lạc của đối tượng và lý do cho rằng khoản tiền liên quan hành vi chiếm đoạt. Kiến nghị cần trình bày chính xác, tránh yêu cầu phong tỏa tràn lan các tài khoản chưa có mối liên hệ.

Ảnh 2: Công ty Luật TLK hướng dẫn cung cấp chứng cứ, tài khoản nhận tiền và kiến nghị bảo toàn tài sản trong vụ án lừa đảo qua mạng - Hotline: 097.211.8764

X. NHỮNG SAI LẦM KHIẾN NGƯỜI BỊ HẠI KHÓ THU HỒI TIỀN

1. Chậm trình báo hoặc tiếp tục chuyển tiền để được hoàn trả

Nhiều đối tượng yêu cầu nộp “phí mở khóa”, “thuế rút tiền” hoặc “phí xác minh” sau khi nạn nhân đã chuyển khoản. Tiếp tục làm theo có thể khiến thiệt hại tăng thêm trong khi dấu vết giao dịch ban đầu bị bỏ quên.

2. Xóa chứng cứ, giao mật khẩu hoặc thuê dịch vụ thu hồi tiền không rõ nguồn gốc

Xóa hội thoại, chỉnh sửa ảnh giao dịch hoặc tự đăng nhập vào tài khoản người khác có thể làm suy giảm giá trị chứng cứ, thậm chí gây rủi ro pháp lý. Cần giữ dữ liệu gốc, ghi nhận nguồn lưu trữ và không cung cấp mật khẩu, mã xác thực cho người tự xưng hỗ trợ lấy lại tiền. Nếu đã cung cấp thông tin đăng nhập, phải chủ động bảo vệ tài khoản và thông báo ngân hàng qua kênh chính thức.

👉 Xem thêm: Luật sư bào chữa, bảo vệ bị hại vụ lừa đảo qua mạng tại TP. Bắc Ninh (MỚI NHẤT)

👉 Hãy liên hệ luật sư Công ty Luật TLK để được đánh giá hồ sơ tố giác, chứng cứ chuyển tiền và phương án bảo vệ quyền yêu cầu thu hồi tài sản phù hợp, Hotline: 097.211.8764.

XI. KHI NÀO NÊN MỜI LUẬT SƯ BẢO VỆ NGƯỜI BỊ HẠI?

1. Khi số tiền bị chiếm đoạt lớn, chứng cứ phân tán hoặc liên quan nhiều tài khoản

Sau khi bị lừa chuyển tiền, người bị hại cần làm rõ thủ đoạn gian dối, diễn biến chuyển tiền và thiệt hại bằng chứng từ có thể kiểm tra. Với nhiều giao dịch hoặc nhiều người liên quan, hồ sơ thiếu hệ thống dễ khiến nội dung tố giác thiếu chính xác.

Nên mời luật sư sớm khi thiệt hại đáng kể, chứng cứ có nguy cơ mất hoặc dòng tiền qua nhiều tài khoản. Luật sư giúp phân biệt dữ kiện với nghi vấn, chuẩn bị kiến nghị đúng thẩm quyền; không thay cơ quan điều tra truy tìm tài sản.

2. Khi cần bảo vệ quyền yêu cầu hoàn trả, bồi thường và tham gia tố tụng

Tiếp nhận tố giác không đồng nghĩa yêu cầu thu hồi tiền đã được giải quyết. Người bị hại còn phải chứng minh thiệt hại, bổ sung tài liệu và trình bày yêu cầu về tài sản; luật sư hỗ trợ thực hiện những quyền tố tụng tương ứng.

Với dòng tiền nhiều tầng hoặc xuyên biên giới, phải phân biệt tìm thấy dấu vết, thu giữ tài sản và thực nhận tiền; tuyệt đối không tin cam kết “truy tiền thành công”.

Một điểm cần lưu ý khi quyết định thuê luật sư là tình trạng giải quyết tố giác. Nếu cơ quan chức năng chưa tiếp nhận, ưu tiên là hoàn thiện tài liệu ban đầu và xác định kênh nộp hợp pháp. Nếu hồ sơ đã được thụ lý, công việc chuyển sang theo dõi việc xác minh, thực hiện quyền của người bị hại và bổ sung chứng cứ có giá trị. Phạm vi dịch vụ cần được thống nhất theo tình trạng thực tế, tránh trả phí cho nhiệm vụ không phù hợp hoặc giao việc ngoài thẩm quyền nghề nghiệp.

👉 Xem thêm: Dịch vụ luật sư trọn gói bào chữa, bảo vệ bị hại vụ án lừa đảo qua mạng tại TP. Hà Nội (MỚI NHẤT)

XII. GIẢI PHÁP CỦA CÔNG TY LUẬT TLK TRONG VIỆC TỐ GIÁC VÀ BẢO VỆ QUYỀN TÀI SẢN

1. Đánh giá dấu hiệu lừa đảo và xây dựng hồ sơ tố giác có trọng tâm

Không phải giao dịch thất bại nào cũng là lừa đảo hình sự. Cần xác định thủ đoạn gian dối, thời điểm có ý thức chiếm đoạt và quan hệ với quyết định chuyển tiền. Công ty Luật TLK định hướng lập dòng thời gian, phân loại chứng từ và dữ liệu liên lạc để nhận diện nội dung đã chứng minh và vấn đề cần xác minh.

Hồ sơ phải thể hiện nguồn tài liệu, giao dịch, thiệt hại và yêu cầu xử lý. Người tố giác cần lưu bản giao nộp, bổ sung chứng cứ mới và tránh nhầm số tiền đã chuyển với khoản lợi nhuận được hứa hẹn.

2. Phân tích dòng tiền, kiến nghị bảo toàn tài sản và bảo vệ yêu cầu bồi thường

Tài khoản thụ hưởng là đầu mối dòng tiền, không tự chứng minh người hưởng lợi. TLK hỗ trợ đối chiếu sao kê, mã giao dịch và hội thoại để kiến nghị xác minh chủ thể sử dụng tài khoản, tài sản liên quan. Việc truy xuất dữ liệu bảo mật, phong tỏa, thu giữ thuộc chủ thể có thẩm quyền.

Yêu cầu tài sản cần phân biệt tiền đã mất, khoản được hoàn trả và thiệt hại có chứng cứ. Luật sư bảo vệ yêu cầu bồi thường theo phạm vi nhận việc; xác định nghĩa vụ không bảo đảm thi hành đầy đủ.

3. Kiểm soát rủi ro từ thời điểm đầu và lựa chọn phạm vi dịch vụ phù hợp

Thông báo ngân hàng sớm, giữ dữ liệu gốc, tố giác kịp thời và ghi đúng thông tin tài sản là những việc ưu tiên. Khi có kết quả xác minh, cần điều chỉnh chiến lược thay vì gửi lặp yêu cầu thiếu chứng cứ mới.

TLK xác định rõ phạm vi: rà soát, soạn tố giác, tham gia tố tụng hay theo dõi yêu cầu tài sản. Không cam kết thu hồi tiền hoặc thực hiện quyền chỉ thuộc cơ quan chức năng. Xử lý đúng ngay từ đầu là hành động đúng pháp luật, đúng thời điểm và thẩm quyền.

Khi cơ quan chức năng yêu cầu bổ sung tài liệu, luật sư cần đối chiếu từng yêu cầu với chứng cứ đang lưu giữ; đồng thời giải thích cho khách hàng nội dung có thể cung cấp, nội dung phải được xác minh và giới hạn công việc đã thỏa thuận. Cơ chế phối hợp rõ ràng giúp người bị hại theo dõi vụ việc chủ động, không nhầm lẫn hoạt động luật sư với quyền quyết định của cơ quan tố tụng.

➡️ Điểm khác biệt của TLK là kết hợp tư duy tố tụng, kiểm soát chứng cứ điện tử và phân tích dòng tiền nhằm bảo vệ quyền tài sản một cách có căn cứ, nhất quán và kịp thời.

Ảnh 3: Công ty Luật TLK hỗ trợ tố giác lừa đảo qua mạng, kiểm tra chứng cứ chuyển tiền và bảo vệ quyền yêu cầu thu hồi tài sản - Hotline: 097.211.8764

👉 Xem thêm: Luật sư bào chữa, bảo vệ người bị hại trong vụ án lừa đảo qua mạng tại TP. Hà Nội (MỚI NHẤT)

XIII. CÂU HỎI THƯỜNG GẶP CỦA KHÁCH HÀNG

1. Vừa bị lừa chuyển tiền, có thể yêu cầu ngân hàng giữ tiền không?

Hãy báo ngân hàng ngay để được hướng dẫn tra soát giao dịch nghi gian lận. Việc hoàn trả hoặc phong tỏa không tự động phát sinh từ đề nghị của người chuyển tiền mà phải đáp ứng quy định tương ứng.

2. Bị lừa qua Zalo, Facebook, Telegram thì tố giác ở đâu?

Có thể tố giác tại cơ quan điều tra hoặc cơ quan có trách nhiệm tiếp nhận nguồn tin tội phạm. Nên chuẩn bị bản tường trình, chứng từ ngân hàng và yêu cầu ghi nhận việc tiếp nhận.

3. Không biết tên thật đối tượng có tố giác được không?

Có. Cung cấp số điện thoại, tài khoản nhận tiền, đường dẫn, tin nhắn và diễn biến mà mình biết; cơ quan có thẩm quyền xác minh danh tính.

4. Ảnh chụp giao dịch có đủ chứng cứ không?

Ảnh chụp là đầu mối nhưng cần đối chiếu sao kê, mã giao dịch, dữ liệu trao đổi. Hãy lưu bản gốc và tránh chỉnh sửa.

5. Thời hạn giải quyết tố giác lừa đảo bao lâu?

Thời hạn theo Bộ luật Tố tụng hình sự; vụ việc phức tạp có thể được gia hạn theo luật. Cần giữ thông tin tiếp nhận để theo dõi kết quả.

6. Người bị hại có thể yêu cầu phong tỏa tài khoản không?

Có thể cung cấp tài liệu và đề nghị cơ quan có thẩm quyền xem xét. Người bị hại và luật sư không được tự phong tỏa tài khoản.

7. Tiền đã rút khỏi tài khoản có lấy lại được không?

Vẫn có thể yêu cầu hoàn trả, bồi thường và xác minh tài sản liên quan. Khả năng thu hồi phụ thuộc chứng cứ, tài sản thực tế và thi hành nghĩa vụ.

8. Tiền qua nhiều ngân hàng hoặc ra nước ngoài xử lý thế nào?

Lưu đầy đủ dấu vết chuyển tiền để đề nghị xác minh, phối hợp theo pháp luật. Không tự truy cập dữ liệu tài khoản của người khác.

9. Khi nào cần thuê luật sư bảo vệ người bị hại?

Nên cân nhắc sớm khi thiệt hại lớn, nhiều giao dịch, chứng cứ phức tạp hoặc cần thực hiện yêu cầu tài sản trong tố tụng.

10. Chi phí luật sư TLK hỗ trợ tố giác tính thế nào?

Thù lao dựa trên hồ sơ, khối lượng chứng cứ, phạm vi công việc và giai đoạn tham gia; cần được thỏa thuận rõ trong hợp đồng.

👉 Quý Khách hàng có thể tham khảo thêm thông tin về Hệ sinh thái TLK và các gói ưu đãi dịch vụ Pháp lý, Kế toán – Thuế đang được áp dụng dưới đây.

🔗 Chính sách ưu đãi dịch vụ pháp lý của Công ty Luật TLK

🔗 Chính sách ưu đãi dịch vụ Kế toán – Thuế của Công ty Tư vấn và Đại lý thuế TLK Global

🔗 Hệ sinh thái TLK: Công ty Luật TLK và Công ty Tư vấn và Đại lý Thuế TLK Global

👉 Hãy liên hệ luật sư Công ty Luật TLK để được đánh giá hồ sơ tố giác, chứng cứ giao dịch và phương án bảo vệ quyền yêu cầu thu hồi tiền bị lừa đảo qua mạng, Hotline: 097.211.8764.

XIV. THÔNG TIN LIÊN HỆ CÔNG TY LUẬT TLK

Sau khi bị lừa chuyển tiền qua mạng, việc hành động đúng và kịp thời có thể giúp hạn chế thiệt hại tiếp diễn, bảo toàn dấu vết giao dịch và chuẩn bị yêu cầu pháp lý có căn cứ. Công ty Luật TLK hướng tới việc hỗ trợ người bị hại hệ thống hóa chứng cứ, thực hiện tố giác và bảo vệ quyền tài sản theo đúng phạm vi, thẩm quyền pháp luật.

➡️ Điểm khác biệt của TLK là kết hợp phân tích chứng cứ, định hướng tố tụng và kiểm soát rủi ro nhằm xử lý đúng ngay từ đầu.

👉 Quý khách hãy liên hệ Công ty Luật TLK để được luật sư đánh giá vụ việc, chuẩn bị hồ sơ tố giác và lựa chọn phương án bảo vệ quyền yêu cầu thu hồi tiền trong vụ án lừa đảo qua mạng. Hotline: 097.211.8764.

CÔNG TY LUẬT TLK:

🌐 Website: tlklawfirm.vn

📧 Email: info@tlklawfirm.vn

☎ Tel: 0243.2011.747

📞 Hotline: 097.211.8764