Mới đây, để thay thế cho Thông tư 08/2017/TT-NHNN ngày 01 tháng 08 năm 2017, Thông tư 04/2018/TT-NHNN ngày 12 tháng 03 năm 2018, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 08/2022/TT-NHNN về trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng. Trong đó, trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng đã được thay đổi, rút gọn từ 4 bước thành 3 bước. Cụ thể như sau:
=> Xem thêm: Video, hình ảnh người dân cung cấp có thể là căn cứ để xử phạt hành vi xả rác bừa bãi
Bước 1: Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu;
Bước 2: Thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và/hoặc giám sát rủi ro;
Bước 3: Lập báo cáo giám sát, đề xuất các biện pháp xử lý.
Theo đó, trình tự thực hiện giám sát ngân hàng không còn quy định bước 4 về giám sát sau thanh tra khi nhận được kết luận thanh tra về đối tượng giám sát ngân hàng từ đơn vị thực hiện thanh tra ngân hàng.
Ảnh 1: Điểm mới trong trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng _ Hotline: 097 211 8764
Việc phân tích, đánh giá về đối tượng giám sát ngân hàng phải được tiến hành theo nguyên tắc kết hợp giám sát tuân thủ với giám sát rủi ro, giám sát an toàn vi mô với giám sát an toàn vĩ mô theo quy định tại Thông tư 08/2022/TT-NHNN.
Đối với việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận thanh tra của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo quy định của Chính phủ về việc thực hiện kết luận thanh tra cũng được thực hiện theo quy đinh tại Thông tư này.
=> Xem thêm: Quy định về mức thuế bảo vệ môi trường với xăng từ ngày 11/7
Bên cạnh đó, trong việc quản lý, lưu trữ tài liệu, thông tin, dữ liệu thì tài liệu, thông tin, dữ liệu sau khi được tổng hợp, xử lý phải được lưu trữ, quản lý để phục vụ cho công tác thanh tra, giám sát ngân hàng theo một số nguyên tắc cụ thể như sau:
– Tài liệu, thông tin, dữ liệu phải được lưu trữ một cách khoa học, đầy đủ theo từng hồ sơ của từng đối tượng giám sát ngân hàng và toàn hệ thống.
– Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập phải được lưu trữ theo quy định pháp luật hiện hành về lưu trữ.
– Việc quản lý, lưu trữ, sử dụng tài liệu, thông tin, dữ liệu có thông tin thuộc danh mục bí mật nhà nước thực hiện theo quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước.
– Việc bảo mật thông tin, dữ liệu của tổ chức tín dụng và thông tin khách hàng thực hiện theo quy định của pháp luật.
Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành ngày 30 tháng 06 năm 2022 sẽ chính thức có hiệu lực vào ngày 01 tháng 9 năm 2022.
Ảnh 2. Tư vấn pháp luật miễn phí _ Hotline: 097 211 8764
Phòng Tổng hợp Kinh tế Xã hội – Công ty Luật TNHH TLK
Theo Thuvienphapluat
Kính thưa Quý bạn đọc, Công ty Luật TNHH TLK ngoài việc cung cấp tới Quý bạn đọc những thông tin tri thức hữu ích về đời sống kinh tế, văn hóa xã hội, Chúng tôi còn là tổ chức cung cấp các dịch vụ Pháp lý; Kế toán - thuế và Xúc tiến thương mại chuyên nghiệp với nhiều năm kinh nghiệm.
Với mong muốn thực hiện trách nhiệm xã hội, theo đó trường hợp Quý bạn đọc cần tư vấn các vấn đề liên quan tới Pháp luật xin vui lòng liên hệ với Chúng tôi theo theo số Hotline: 097 211 8764 để được Luật sư tư vấn trực tiếp (tư vấn hoàn toàn miễn phí).
