Công ty Luật TNHH TLK là một trong những hãng luật uy tín tại Việt Nam, có nhiều năm kinh nghiệm trong việc thực hiện Thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại một cách nhanh gọn - hiệu quả - tận tâm trên nền tảng của một biểu phí cạnh tranh nhất.
THỦ TỤC ĐĂNG KÝ LÀM NGÂN HÀNG THANH TOÁN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
CƠ SỞ PHÁP LÝ
1. Luật Chứng khoán số: 54/2019/QH14 được Quốc hội thông qua ngày 26 tháng 11 năm 2019;
2. Nghị định số: 155/2020/NĐ-CP được Chính phủ ban hành ngày 31 tháng 12 năm 2020 quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán;
3. Các văn bản pháp luật khác hướng dẫn có liên quan.
HƯỚNG DẪN THỦ TỤC
Hiện nay, thị trường chứng khoán Việt Nam phát triển mạnh mẽ với lượng lớn các nhà đầu tư mới tham gia, số lượng các giao dịch trên thị trường này tăng lên nhanh chóng, nhu cầu thanh toán cho các giao dịch chứng khoán ngày càng cao. Vì vậy cần có những ngân hàng thanh toán đứng ra tổ chức việc thanh toán cho hoạt động giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán. Vậy điều kiện để trở thành ngân hàng thanh toán là gì, thủ tục đăng ký như thế nào? Ngân hàng thương mại muốn trở thành ngân hàng thanh toán có được không?
Nếu Quý khách đang có những thắc mắc như vậy thì hãy liên hệ với Công ty Luật TNHH TLK chúng tôi để được tư vấn và hướng dẫn chi tiết thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại qua bài viết dưới đây.
Ảnh 1. Thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại_Hotline: 0972118764
I. QUY TRÌNH THỰC HIỆN THỦ TỤC ĐĂNG KÝ LÀM NGÂN HÀNG THANH TOÁN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
1. Các bước thực hiện thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại
Bước 1: Ngân hàng thương mại nộp hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền;
Bước 2: Cơ quan nhà nước có thẩm quyền tiếp nhận và kiểm tra tính đầy đủ và hợp lệ của hồ sơ;
Bước 3: Ngân hàng thương mại tiếp nhận kết quả.
=> Xem thêm: Thủ tục đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán
2. Thành phần hồ sơ và quy trình giải quyết thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại
A. Thành phần hồ sơ
Hồ sơ đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại gồm một số tài liệu, giấy tờ sau:
1. Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán theo mẫu;
2. Bản cung cấp thông tin về ngân hàng, trong đó nêu rõ khả năng đáp ứng các điều kiện trở thành ngân hàng thanh toán được quy định tại Luật Chứng khoán;
3. Quyết định thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại;
4. Văn bản cam kết về việc thiết lập hệ thống, cơ chế quản lý tài khoản và tiền gửi ký quỹ, tài khoản và tiền gửi thanh toán, cung cấp kịp thời, đầy đủ thông tin về tiền gửi ký quỹ, tiền gửi thanh toán theo yêu cầu của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước;
5. Giấy ủy quyền cho người nộp hồ sơ (trường hợp ủy quyền cho người khác thực hiện);
6. Bản sao có chứng thực Giấy tờ pháp lý cá nhân (Chứng minh nhân dân, thẻ Căn cước công dân, Hộ chiếu còn hiệu lực) của người thực hiện thủ tục;
7. Các giấy tờ khác theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền (nếu có).
B. Cơ quan giải quyết
Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
C. Cách thức thực hiện
- Nộp trực tiếp tại trụ sở Ủy ban Chứng khoán Nhà nước; hoặc,
- Nộp hồ sơ qua đường bưu điện; hoặc,
- Nộp hồ sơ trực tuyến thông qua hệ thống Dịch vụ công trực tuyến.
D. Kết quả thực hiện
Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán; trường hợp từ chối, phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.
3. Nội dung giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán
Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán gồm những nội dung sau đây:
1. Tên đầy đủ và chính thức của ngân hàng thương mại;
2. Tên giao dịch của ngân hàng thương mại;
3. Địa chỉ chính thức trụ sở chính của ngân hàng thương mại;
4. Số điện thoại, số fax;
5. Phạm vi và nội dung hoạt động của ngân hàng thương mại;
6. Tên, năm sinh, quốc tịch của các thành viên Hội đồng quản trị, ban Giám đốc điều hành;
7. Số lượng cán bộ, nhân viên của ngân hàng thương mại;
8. Ngày dự kiến triển khai hoạt động thanh toán giao dịch chứng khoán.
Lưu ý: Trong giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán, ngân hàng thương mại cần có sự cam kết tuân thủ quy định pháp luật hiện hành về bù trừ và thanh toán giao dịch chứng khoán.
=> Xem thêm: Thủ tục xin cấp giấy phép thành lập và hoạt động của công ty chứng khoán
Ảnh 2. Thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại_Hotline: 0972118764
II. MỘT SỐ VẤN ĐỀ QUAN TRỌNG LIÊN QUAN ĐẾN THỦ TỤC ĐĂNG KÝ LÀM NGÂN HÀNG THANH TOÁN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
1. Ngân hàng thanh toán là gì?
Ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại thực hiện cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán.
Ngân hàng thanh toán được tổ chức việc thanh toán cho hoạt động giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán tách biệt với hoạt động thanh toán khác của ngân hàng và theo quy định của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán.
=> Lưu ý: Không phải ngân hàng thương mại nào cũng có thể làm ngân hàng thanh toán mà cần phải đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định và được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lựa chọn mới có thể trở thành ngân hàng thanh toán.
2. Điều kiện để ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán
Ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lựa chọn làm ngân hàng thanh toán khi đáp ứng các điều kiện sau đây:
1. Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật;
2. Có vốn điều lệ trên 10.000 tỷ đồng;
3. Hoạt động kinh doanh có lãi trong 02 năm gần nhất;
4. Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng;
5. Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện thanh toán giao dịch và kết nối với hệ thống của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam;
6. Có hệ thống thanh toán, bù trừ kết nối với hệ thống thanh toán, bù trừ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
7. Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật để lưu giữ số liệu thông tin thanh toán giao dịch trong thời hạn ít nhất 10 năm và cung cấp được cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 48 giờ khi có yêu cầu.
3. Nghĩa vụ của ngân hàng thương mại là ngân hàng thanh toán
Ngân hàng thương mại ngoài là trung gian thanh toán, trung gian tín dụng thì khi làm ngân hàng thanh toán còn có những nghĩa vụ riêng biệt sau:
1. Duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán theo quy định của pháp luật;
2. Thực hiện cho thành viên bù trừ vay để hỗ trợ thanh toán giao dịch chứng khoán trong trường hợp thành viên bù trừ mất khả năng thanh toán giao dịch chứng khoán;
3. Bồi thường cho Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam, thành viên bù trừ các chi phí và thiệt hại phát sinh trong trường hợp không thực hiện hoạt động thanh toán tiền giao dịch chứng khoán theo đúng quy định do lỗi của ngân hàng thanh toán;
4. Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ, bất thường hoặc theo yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thông tin về hoạt động của ngân hàng trong việc duy trì điều kiện làm ngân hàng thanh toán;
5. Thực hiện công bố thông tin và các nghĩa vụ khác theo quy định pháp luật.
III. BẠN NÊN LỰA CHỌN MỘT TỔ CHỨC CUNG CẤP DỊCH VỤ PHÁP LÝ NHƯ THẾ NÀO LÀ TỐT NHẤT?
Một tổ chức cung cấp dịch vụ pháp lý chất lượng và uy tín cần có một số tiêu chí như sau:
Thứ nhất: Phải là tổ chức pháp lý chính thống, có giấy phép hoạt động hợp pháp;
Thứ hai: Có Ban lãnh đạo phải là luật sư, giàu kinh nghiệm và có học vị cao thì càng tốt;
Thứ ba: Có đội ngũ luật sư, hệ thống nhân sự bài bản, chuyên nghiệp, được đào tạo kỹ lưỡng;
Thứ tư: Thân thiện, tận tâm và nỗ lực hết sức vì lợi ích của khách hàng. Coi sự hài lòng của khách hàng, chất lượng công việc là danh dự của chính mình;
Thứ năm: Quy trình cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp, chu đáo, linh hoạt và logic để tối ưu hóa hiệu suất công việc, đồng thời tiết kiệm tối đa thời gian của khách hàng;
Thứ sáu: Giá dịch vụ hợp lý, cạnh tranh;
Thứ bảy: Dịch vụ phong phú cả về lĩnh vực cung cấp tới các gói dịch vụ trong cùng một lĩnh vực để khách hàng lựa chọn gói dịch vụ phù hợp, cũng như có thể hỗ trợ toàn diện cho khách hàng trong suốt quá trình hoạt động;
Thứ tám: Có năng lực Kết nối – Xúc tiến quan hệ thương mại cho khách hàng nếu khách hàng có nhu cầu,…
Việc tìm kiếm cho mình một tổ chức tư vấn pháp lý toàn diện, chuyên nghiệp và uy tín là điều mà bất cứ khách hàng nào cũng mong muốn. Bởi không ai muốn bị rủi ro thiệt hại cả về tài chính lẫn thời gian mà kết quả lại không đạt được như kỳ vọng. Tuy nhiên để tìm được tổ chức như vậy thì không phải là điều dễ dàng bởi số lượng đơn vị cấp dịch vụ tại thị trường Việt Nam hiện nay là rất nhiều với chất lượng khác nhau.
Một gợi ý cho bạn rằng, Công ty Luật TNHH TLK của chúng tôi tuy không dám nhận là công ty cung cấp dịch vụ pháp lý tốt nhất thị trường nhưng Chúng tôi thỏa mãn tất cả các tiêu chí nêu trên và còn nhiều hơn thế, chắc chắn sẽ là một sự lựa chọn tốt cho Quý vị.
IV. MỘT SỐ CÂU HỎI LIÊN QUAN ĐẾN THỦ TỤC ĐĂNG KÝ LÀM NGÂN HÀNG THANH TOÁN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
Câu hỏi 1: Cơ quan nào có trách nhiệm giám sát hoạt động của các ngân hàng thanh toán?
Trả lời:
Theo quy định của Nghị định 155/2020/NĐ-CP thì Ủy ban Chứng khoán Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra, giám sát định kỳ, bất thường việc duy trì các điều kiện và thực hiện các nghĩa vụ của ngân hàng thương mại là ngân hàng thanh toán.
Câu hỏi 2: Những trường hợp nào Ủy ban Chứng khoán Nhà nước có quyền lựa chọn ngân hàng thương mại khác làm ngân hàng thanh toán thay cho ngân hàng thương mại cũ?
Trả lời:
Theo quy định của Nghị định 155/2020/NĐ-CP thì trường hợp ngân hàng không duy trì được điều kiện làm ngân hàng thanh toán hoặc không khôi phục được điều kiện làm ngân hàng thanh toán theo thời hạn do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quy định; hoặc, ngân hàng vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ của ngân hàng thanh toán; hoặc, các trường hợp khác để đảm bảo an toàn cho hoạt động thanh toán, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước có quyền lựa chọn ngân hàng thanh toán khác đáp ứng đủ điều kiện quy định tại Luật Chứng khoán.
=> Xem thêm: => Xem thêm: Thủ tục cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán
Trên đây là một số nội dung tổng hợp tư vấn mà Chúng tôi xin dành tới Quý Khách hàng. với tư cách là đơn vị cung cấp dịch vụ, chúng tôi luôn thấu hiểu và sẵn sàng đồng hành giải quyết những nhu cầu cũng như những khó khăn mà Quý Khách hàng đang gặp phải. Nếu còn vướng mắc hoặc cần tư vấn chuyên sâu hơn, Quý Khách hàng vui lòng liên hệ tới số tổng đài: 0972118764 để được luật sư tư vấn trực tiếp (tư vấn hoàn toàn miễn phí).
Xin chân thành cảm ơn Quý vị!
Phòng Thủ tục hành chính - Công ty Luật TNHH TLK
PHÍ DỊCH VỤ
Liên hệ TLK để biết thêm thông tin chi tiết.
THỜI GIAN THỰC HIỆN
15 ngày làm việc kể từ khi cơ quan có thẩm quyền nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
CHÍNH SÁCH ƯU ĐÃI
1. Hỗ trợ cho Quý Khách hàng trong việc kết nối – xúc tiến thương mại trong quá trình hoạt động.
2. Chiết khấu % phí dịch vụ khi Quý Khách hàng sử dụng dịch vụ lần thứ hai.
3. Chăm sóc tư vấn pháp lý miễn phí về pháp luật doanh nghiệp trong một năm (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).
4. Chăm sóc, tư vấn pháp lý miễn phí về pháp luật thuế - kế toán cho doanh nghiệp trong vòng một năm (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).
5. Cung cấp hệ thống quản trị nội bộ doanh nghiệp (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).
CHÍNH SÁCH ƯU ĐÃI MỚI NHẤT TẠI ĐÂY
Chúng tôi luôn sẵn sàng làm người bạn đồng hành, tận tâm và là điểm tựa pháp lý vững chắc cho Quý Khách hàng.
Kính chúc Quý Khách hàng sức khỏe cùng sự phát triển thịnh vượng!
Trong trường hợp có nhu cầu cần tư vấn, sử dụng dịch vụ Quý Khách hàng vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:
CÔNG TY LUẬT TNHH TLK
- ĐT: +(84) 243 2011 747 Hotline: 097 211 8764
- Email: info@tlklawfirm.vn Website: tlklawfirm.vn
