TRAO ĐỔI, MUA BÁN, CÔNG KHAI HÓA TRÁI PHÉP THÔNG TIN VỀ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG CỦA NGƯỜI KHÁC CÓ BỊ TRUY CỨU TNHS KHÔNG?
CÂU HỎI
Kính chào Công ty Luật TNHH TLK, hiện tôi đang có thắc mắc và kính mong được Quý Công ty giải đáp vấn đề như sau: Bạn của tôi là nhân viên của một ngân hàng, tuần trước bạn của tôi đã thực hiện hành vi bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của các khách hàng cho một người. Hiện tại, bạn của tôi đang lo lắng, không biết hành vi của mình có vi phạm pháp luật không. Vì vậy cho tôi hỏi: Việc trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có bị truy cứu TNHS không? Mong được Quý Công ty giải đáp. Tôi xin cảm ơn!
BÀI VIẾT LIÊN QUAN
1. Thủ tục công khai hóa tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp sau khi thành lập
2. Thủ tục mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng nhà nước
Cảm ơn Quý Khách hàng đã tin tưởng và gửi câu hỏi đến Công ty Luật TNHH TLK, trên cơ sở quy định pháp luật và thực tiễn giải quyết, chúng tôi xin gửi tới Quý Khách hàng nội dung tư vấn như sau:
CƠ SỞ PHÁP LÝ
1. Văn bản hợp nhất Bộ luật hình sự số: 01/VBHN-VPQH được Quốc hội thông qua ngày 10 tháng 07 năm 2017;
2. Các văn bản pháp luật hướng dẫn khác có liên quan.
NỘI DUNG TƯ VẤN
Sự phát triển của công nghệ số, con người dần tiến tới lưu trữ, sử dụng tiền thông qua các tài khoản ngân hàng, điều đó khiến cho nhiều đối tượng xem đây là mảnh đất màu mỡ để thực hiện các tội phạm, đặc biệt là tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Vậy thực hiện hành vi trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có bị truy cứu TNHS không? Đây là câu hỏi mà đông đảo Quý Khách hàng gửi đến cho Công ty Luật TNHH TLK.
Thông qua bài viết này, Chúng tôi - Công ty Luật TNHH TLK sẽ giải đáp thắc mắc của Quý khách về vấn đề Trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có bị truy cứu TNHS không?
Ảnh 1. Trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có bị truy cứu TNHS không?_Hotline: 0972118764
I. MỘT SỐ VẤN ĐỀ PHÁP LÝ QUAN TRỌNG LIÊN QUAN TỚI TRAO ĐỔI, MUA BÁN, CÔNG KHAI HÓA TRÁI PHÉP THÔNG TIN VỀ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG CỦA NGƯỜI KHÁC CÓ BỊ TRUY CỨU TNHS KHÔNG?
1. Trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác là gì?
Tài khoản ngân hàng là tài khoản do ngân hàng thương mại mở cho khác hàng của mình với mục đích thành toán hoặc tiết kiệm. Tài khoản ngân hàng bao gồm tài khoản thanh toán- là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cung ứng; và tài khoản tiết kiệm- là khoản tiền gửi có kỳ hạn của khách hàng mở tại các ngân hàng với mục đích tiết kiệm và đầu tư cho tương lai.
Thông tin về tài khoản ngân hàng là các thông tin cá nhân, gắn liền với chủ sở hữu tài khoản, đặc biệt là các thông tin về số tài khoản, tên tài khoản, mật khẩu tài khoản, số tiền có trong tài khoản,…
Như vậy, thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng là hành vi nguy hiểm cho xã hội, do người có năng lực trách nhiệm hình sự thực hiện các hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép các thông tin về tài khoản ngân hàng để nhằm đạt được một mục đích nhất định. Thông thường chủ thể thực hiện tội này là người có trình độ, có khả năng sử dụng máy tính chuyên nghiệp, và có thể thường xuyên thực hiện hành vi phạm tội. Địa điểm thực hiện tội phạm là địa điểm ảo, người thực hiện tội phạm và nạn nhân thường không quen biết từ trước.
=> Xem thêm: Thủ tục xin đóng tài khoản lưu ký giấy tờ có giá đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác theo Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
2. Trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có bị truy cứu TNHS không?
Theo Văn bản hợp nhất Bộ luật hình sự số: 01/VBHN-VPQH, người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. Có thể thấy, hành vi khách quan của tội này bảo gồm:
– Có hành vi trao đổi trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, được thể hiện qua việc hai bên chuyển qua lại cho nhau những thông tin về tài khoản ngân hàng của nhau mà không được sự cho phép của ngân hàng hoặc cơ quan có thẩm quyền;
– Có hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng được hiểu là hành vi dùng tiền, tài sản để trao đổi lấy thông tin về tài khoản ngân hàng mà không được sự cho phép của ngân hàng hoặc cơ quan có thẩm quyền;
– Có hành vi công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng được hiểu là hành vi đưa thông tin về tài khoản của ngân hàng trở thành thông tin rộng rãi mà ai cũng có thể biết (như đưa lên mạng internet) mà không được sự cho phép của ngân hàng hoặc cơ quan có thẩm quyền.
Như vậy, hành vi trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác là dấu hiệu của Tội trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác. Do đó, người thực hiện hành vi này có thể bị truy cứu TNHS theo quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự.
3. Khung hình phạt của tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng?
Theo Văn bản hợp nhất Bộ luật hình sự số: 01/VBHN-VPQH, khung hình phạt của tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng được quy định như sau:
(1) Khung 1: Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm
Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị áp dụng khung hình phạt trên.
(2) Khung 2: Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm
Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị áp dụng khung hình phạt này:
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;
- Có tổ chức;
- Có tính chất chuyên nghiệp;
- Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
- Tái phạm nguy hiểm.
(3) Khung 3: Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm
Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị áp dụng khung hình phạt trên:
- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
- Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.
Như vậy, tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng được quy định gồm ba khung hình phạt chính. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
=> Xem thêm: Thủ tục mở tài khoản lưu ký giấy tờ có giá
Ảnh 2. Trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có bị truy cứu TNHS không?_Hotline: 0972118764
II. TỔNG KẾT PHẦN GIẢI ĐÁP: TRAO ĐỔI, MUA BÁN, CÔNG KHAI HÓA TRÁI PHÉP THÔNG TIN VỀ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG CỦA NGƯỜI KHÁC CÓ BỊ TRUY CỨU TNHS KHÔNG?
Kính thưa Quý Khách hàng, từ những tổng hợp và phân tích trên đây, Công ty Luật TNHH TLK xin đưa ra phần giải đáp như sau:
Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng là hành vi nguy hiểm cho xã hội, do người có năng lực trách nhiệm hình sự thực hiện các hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép các thông tin về tài khoản ngân hàng để nhằm đạt được một mục đích nhất định.
Hành vi trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác là dấu hiệu của Tội trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác. Do đó, người thực hiện hành vi này có thể bị truy cứu TNHS theo quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự.
=> Xem thêm: Thủ tục đăng ký làm ngân hàng thanh toán đối với ngân hàng thương mại
III. BẠN NÊN LỰA CHỌN MỘT TỔ CHỨC CUNG CẤP DỊCH VỤ PHÁP LÝ NHƯ THẾ NÀO LÀ TỐT NHẤT?
Một tổ chức cung cấp dịch vụ pháp lý chất lượng và uy tín cần có một số tiêu chí như sau:
Thứ nhất: Phải là tổ chức pháp lý chính thống, có giấy phép hoạt động hợp pháp;
Thứ hai: Có Ban lãnh đạo phải là luật sư, giàu kinh nghiệm và có học vị cao thì càng tốt;
Thứ ba: Có đội ngũ luật sư, hệ thống nhân sự bài bản, chuyên nghiệp, được đào tạo kỹ lưỡng;
Thứ tư: Thân thiện, tận tâm và nỗ lực hết sức vì lợi ích của khách hàng. Coi sự hài lòng của khách hàng, chất lượng công việc là danh dự của chính mình;
Thứ năm: Quy trình cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp, chu đáo, linh hoạt và logic để tối ưu hóa hiệu suất công việc, đồng thời tiết kiệm tối đa thời gian của khách hàng;
Thứ sáu: Giá dịch vụ hợp lý, cạnh tranh;
Thứ bảy: Dịch vụ phong phú cả về lĩnh vực cung cấp tới các gói dịch vụ trong cùng một lĩnh vực để khách hàng lựa chọn gói dịch vụ phù hợp, cũng như có thể hỗ trợ toàn diện cho khách hàng trong suốt quá trình hoạt động;
Thứ tám: Có năng lực Kết nối – Xúc tiến quan hệ thương mại cho khách hàng nếu khách hàng có nhu cầu,…
Việc tìm kiếm cho mình một tổ chức tư vấn pháp lý toàn diện, chuyên nghiệp và uy tín là điều mà bất cứ khách hàng nào cũng mong muốn. Bởi không ai muốn bị rủi ro thiệt hại cả về tài chính lẫn thời gian mà kết quả lại không đạt được như kỳ vọng. Tuy nhiên để tìm được tổ chức như vậy thì không phải là điều dễ dàng bởi số lượng đơn vị cấp dịch vụ tại thị trường Việt Nam hiện nay là rất nhiều với chất lượng khác nhau.
Một gợi ý cho bạn rằng, Công ty Luật TNHH TLK của chúng tôi tuy không dám nhận là công ty cung cấp dịch vụ pháp lý tốt nhất thị trường nhưng Chúng tôi thỏa mãn tất cả các tiêu chí nêu trên và còn nhiều hơn thế, chắc chắn sẽ là một sự lựa chọn tốt cho Quý vị.
IV. MỘT SỐ CÂU HỎI LIÊN QUAN TỚI TRAO ĐỔI, MUA BÁN, CÔNG KHAI HÓA TRÁI PHÉP THÔNG TIN VỀ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG CỦA NGƯỜI KHÁC CÓ BỊ TRUY CỨU TNHS KHÔNG?
Câu hỏi 1: Người phạm tội trao đổi trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng do bị cưỡng bức thực hiện thì được giảm nhẹ trách nhiệm hình sự không?
Trả lời:
Theo Văn bản hợp nhất Bộ luật hình sự số: 01/VBHN-VPQH, các tình tiết sau đây là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm hình sự:
- Người phạm tội đã ngăn chặn hoặc làm giảm bớt tác hại của tội phạm;
- Người phạm tội tự nguyện sửa chữa, bồi thường thiệt hại hoặc khắc phục hậu quả;
- Phạm tội trong trường hợp vượt quá giới hạn phòng vệ chính đáng;
- Phạm tội trong trường hợp vượt quá yêu cầu của tình thế cấp thiết;
- Phạm tội trong trường hợp vượt quá mức cần thiết khi bắt giữ người phạm tội;
- Phạm tội trong trường hợp bị kích động về tinh thần do hành vi trái pháp luật của nạn nhân gây ra;
- Phạm tội vì hoàn cảnh đặc biệt khó khăn mà không phải do mình tự gây ra;
- Phạm tội nhưng chưa gây thiệt hại hoặc gây thiệt hại không lớn;
- Phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng;
- Phạm tội vì bị người khác đe dọa hoặc cưỡng bức;
- Phạm tội trong trường hợp bị hạn chế khả năng nhận thức mà không phải do lỗi của mình gây ra;
- Phạm tội do lạc hậu;
- Người phạm tội là phụ nữ có thai;
- Người phạm tội là người đủ 70 tuổi trở lên;
- Người phạm tội là người khuyết tật nặng hoặc khuyết tật đặc biệt nặng;
- Người phạm tội là người có bệnh bị hạn chế khả năng nhận thức hoặc khả năng điều khiển hành vi của mình;
- Người phạm tội tự thú;...
Như vậy, theo quy định trên, người phạm tội trao đổi trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng do bị cưỡng bức thực hiện thì được giảm nhẹ trách nhiệm hình sự.
Câu hỏi 2: Người phạm tội trao đổi trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng là lao động chính duy nhất trong gia đình thì được hoãn chấp hành hình phạt tù không?
Trả lời:
Theo Văn bản hợp nhất Bộ luật hình sự số: 01/VBHN-VPQH, người bị xử phạt tù có thể được hoãn chấp hành hình phạt trong các trường hợp sau đây:
- Bị bệnh nặng thì được hoãn cho đến khi sức khỏe được hồi phục;
- Phụ nữ có thai hoặc đang nuôi con dưới 36 tháng tuổi, thì được hoãn cho đến khi con đủ 36 tháng tuổi;
- Là người lao động duy nhất trong gia đình, nếu phải chấp hành hình phạt tù thì gia đình sẽ gặp khó khăn đặc biệt, được hoãn đến 01 năm, trừ trường hợp người đó bị kết án về các tội xâm phạm an ninh quốc gia hoặc các tội khác là tội phạm rất nghiêm trọng, tội phạm đặc biệt nghiêm trọng;
- Bị kết án về tội phạm ít nghiêm trọng, do nhu cầu công vụ, thì được hoãn đến 01 năm.
Trong thời gian được hoãn chấp hành hình phạt tù, nếu người được hoãn chấp hành hình phạt lại thực hiện hành vi phạm tội mới, thì Tòa án buộc người đó phải chấp hành hình phạt trước và tổng hợp với hình phạt của bản án mới.
Như vậy, người phạm tội trao đổi trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng là lao động chính duy nhất trong gia đình nếu phải chấp hành hình phạt tù thì gia đình sẽ gặp khó khăn đặc biệt thì có thể được hoãn chấp hành hình phạt tù.
=> Xem thêm: Thủ tục xin cấp mã ngân hàng
Trên đây là một số nội dung tổng hợp tư vấn mà Chúng tôi xin dành tới Quý Khách hàng. Với tư cách là đơn vị cung cấp dịch vụ, chúng tôi luôn thấu hiểu và sẵn sàng đồng hành giải quyết những nhu cầu cũng như những khó khăn mà Quý Khách hàng đang gặp phải. Nếu còn vướng mắc hoặc cần tư vấn chuyên sâu hơn, Quý Khách hàng vui lòng liên hệ tới số tổng đài: 0972118764 để được luật sư tư vấn trực tiếp (tư vấn hoàn toàn miễn phí).
Xin chân thành cảm ơn Quý khách!
Phòng Tố tụng – Công ty Luật TNHH TLK
CÔNG VIỆC CÔNG TY LUẬT TNHH TLK THỰC HIỆN
1. Tư vấn cho Quý khách hàng tất cả các vấn đề pháp lý liên quan tới đời sống xã hội, cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp và nhà đầu tư.
2. Cung cấp tới Quý Khách hàng, đại diện thực hiện tất cả các dịch vụ pháp lý liên quan tới đời sống xã hội, cá nhân, tổ chức, doanh nghiệp và nhà đầu tư.
CHÍNH SÁCH ƯU ĐÃI
1. Hỗ trợ cho Quý Khách hàng trong việc kết nối – xúc tiến thương mại trong quá trình hoạt động.
2. Chiết khấu % phí dịch vụ khi Quý Khách hàng sử dụng dịch vụ lần thứ hai.
3. Chăm sóc tư vấn pháp lý miễn phí về pháp luật doanh nghiệp trong một năm (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).
4. Chăm sóc, tư vấn pháp lý miễn phí về pháp luật thuế - kế toán cho doanh nghiệp trong vòng một năm (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).
5. Cung cấp hệ thống quản trị nội bộ doanh nghiệp (nếu Quý Khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp).
CHÍNH SÁCH ƯU ĐÃI MỚI NHẤT TẠI ĐÂY
Chúng tôi luôn sẵn sàng làm người bạn đồng hành, tận tâm và là điểm tựa pháp lý vững chắc cho Quý Khách hàng.
Kính chúc Quý Khách hàng sức khỏe cùng sự phát triển thịnh vượng!
Trong trường hợp có nhu cầu cần tư vấn, sử dụng dịch vụ Quý Khách hàng vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:
CÔNG TY LUẬT TNHH TLK
- ĐT: +(84) 243 2011 747 Hotline: 097 211 8764
- Email: info@tlklawfirm.vn Website: tlklawfirm.vn
